Россиянам назвали приводящие к блокировке счетов комментарии при переводах
EN
Следите за нашими новостями в удобном формате Есть новость? Присылайте! Отправители часто сопровождают платеж забавными комментариями, но иногда они могут привести к блокировке и проверке счета. Об этом специалисты Роскачества предупредили в среду, 1 июля.
Эксперты отметили, что пользователи иногда сами привлекают к себе внимание службы безопасности банка, оставляя «токсичные» комментарии. К ним относятся намеки на незаконную деятельность, когда в комментариях пишут фразы вроде «на взрывчатку» или «взятка», уточняет 360.ru.
«Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов. <…> При негативном сценарии банк может просто занести такого клиента-шутника в черный список и отказать в обслуживании», — объяснили в Роскачестве в беседе с Lenta.Ru.
Внимание службы безопасности могут привлечь и переводы, связанные с коммерческой деятельностью. Эксперты пояснили, что нередко самозанятые в интернете настойчиво просят клиентов вообще ничего не указывать в комментариях при оплате, чтобы скрыть свои доходы и уйти от уплаты налогов.
«Само по себе наличие или отсутствие комментария — это далеко не единственный фактор, по которому алгоритмы вычисляют нелегальных предпринимателей. Кредитные организации оценивают профиль клиента комплексно: они смотрят на регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов, а также анализируют суммы налогов, которые получатель отчисляет (или не отчисляет) регулярно», — объяснили в ведомстве.
В Роскачестве рекомендовали россиянам при переводе использовать нейтральные бытовые формулировки, передает НСН.
Ранее, 24 июня, Игорь Котилевец, старший преподаватель кафедры КБ-14 «Цифровые технологии обработки данных» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА заявил в беседе с RT, что банки ежедневно анализируют транзакции клиентов, и при выявлении определенных признаков они вправе запросить документы о происхождении средств, приостановить операцию или даже изменить статус клиента на высокорисковый.
В свою очередь старший преподаватель кафедры инструментального и прикладного программного обеспечения РТУ МИРЭА Андрей Рыбников предупредил 15 апреля, что злоумышленники стали чаще выдавать себя за сотрудников налоговой службы, ссылаясь на ошибки в декларациях по НДФЛ или неуплаченные суммы.