Ивановы, Петровы, Сидоровы — приготовиться! Росфинмониторинг расширяет основания для блокировки счетов
Суть идеи Росфинмониторинга в том, чтобы помешать злоумышленникам продолжать противоправную деятельность за счет разных вариантов написания имени и фамилии. Но сколько людей могут пострадать от ошибочных блокировок? Допустим, один Сергей Петрович Иванов попал в перечень. А сколько у него по всей стране полных тезок?
Фото: Валерий Лукин/Фотобанк Лори
Росфинмониторинг предлагает ввести новое основание для блокировки банковских счетов — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства подлежат заморозке. Согласно инициативе, банковские системы должны будут реагировать на ФИО и дату рождения граждан и блокировать счета на пять дней. А вот сколько времени у добропорядочных граждан уйдет на разблокировку — пока не знает никто.
Сейчас в соответствующем списке ведомства более 15 тысяч человек, причастных к экстремистской или террористической деятельности, и банки обязаны блокировать их счета в течение суток после попадания данных в перечень. Сам Росфинмониторинг указывает на то, что около 800 человек из этих 15 тысяч имели сразу несколько вариантов записи своих данных.
Официальной статистики по полным тезкам нет, но, по различным экспертным оценкам и математическим моделям, таких тезок в России несколько сотен тысяч. Как будет работать система профилактических блокировок счетов таких граждан, а главное, что будет с разблокировкой, — пока не знает никто. Но опыт в смежных сферах не сулит сотням тысяч граждан ничего хорошего.
За последние несколько лет мы рассказали минимум шесть историй о людях, которые пострадали из-за того, что у государства возникли претензии к их полным тезкам. В случае с Еленой из Санкт-Петербурга о том, что претензии были выставлены ей по ошибке, знали и кредитор реального должника-тезки, и приставы. Но на восстановление справедливости ушло два года, рассказывает Елена:
«Ничего не помогало. Мы писали, мы обращались и в службу судебных приставов, и в прокуратуру, в общем, всячески пытались как-то их привлечь, чтобы они всю эту ситуацию рассмотрели. Я присылала вот все, что требуется, все документы, все сканы, все, что было нужно для того, чтобы как-то оспорить это решение и доказать, что я не являюсь должником. Ничего не помогало, и длилось это, насколько я помню, полтора-два года».
И решить проблему удалось только после привлечения личных связей, признается слушательница. Вишенка на торте: даты рождения и отчества с реальным должником в итоге не совпадали. Но при этом — два года…
Что другой слушательнице Анастасии кажется сущим пустяком, потому как ее семья боролась с неправомерными блокировками счетов мужа Анастасии почти 30 лет!
— Началось все это в 1997 году. Постоянно были какие-то препятствия, постоянно блокировали счета. Как раз это происходило в период отпусков. И мы каждый раз попадали в какие-нибудь ситуации, когда мы просто не могли воспользоваться своими деньгами. Очень давно, еще в 2017 году, был случай, когда нас не выпустили в Турцию, мотивируя тем, что у нас очень много долгов. Хотя у нас их не было. Но в этом году мы уже съездили в Турцию, сейчас собираемся в Китай, потому что сейчас внесли новую поправку, появилось место рождения, поэтому больше в «Госуслугах» у нас, ну, по крайней мере, в этом году ничего не появилось. В том году еще было, в этом году уже ничего не было.
— То есть это с 1997 года, и у вас это неоднократная ситуация?
— Да, да, это ежегодная ситуация была. Вот только в 2026 году мы увидели, что больше в «Госуслуги» не приходят уведомления о долгах.
Не факт, что в случае с блокировками тезок граждан из списка Росфинмониторинга все будет так же печально, но люди, случайно попадавшие под блокировки счетов по 161-му и по 115-ФЗ, мучались так же. И многие продолжают. А еще ситуацию весьма красноречиво описывает то, что банкиры, к которым редакция обратилась за комментарием по новой инициативе Росфинмониторинга, отказались говорить что-либо, сославшись на то, что цензурных слов они просто не подберут.